Глоссарий по мошенничеству с кредитными картами, от A до Я

Изучение наиболее распространенных форм мошенничества с кредитными картами может быть очень полезным. Вы можете оказаться жертвой, и  тогда может возникнуть необходимость объяснить банку, что произошло, чтобы была возможность оспорить мошенническую транзакцию.

Использование правильного термина может помочь вам в этом. Также знание основных мошеннических методов поможет вам понять какие риски вы можете нести и как обезопасить себя от мошенников.

Перехват учетной записи — это происходит, когда вор получает доступ к вашей учетной записи и меняет ваш PIN-код и другую важную информацию.

Операции без присутствия карты — распространенная форма мошенничества, которая возникает, когда ваша карта физически отсутствует во время покупки. Чаще всего это происходит с интернет-транзакциями.

Информация о вашей карте может быть скомпрометирована из-за нарушения безопасности, например, если у вас украли кошелек, скимминга или клонирования третьей стороной (см. Ниже).

Возвратные платежи (чарджбэк) — существуют законные возвратные платежи, но мошеннические возвраты осуществляются, когда мошенник делает запрос возврата платежа, при этом оставляет у себя купленный товар. Таким образом продавец получает от банка большие штрафы, и не получает проданный товар, назад от мошенника.

Клонирование — использование украденных данных кредитной карты, часто с помощью скимминга (см. Ниже), для создания поддельной кредитной карты. Данные кодируются на магнитную полосу поддельной карты.

Мошенничество с кредитными картами — универсальный термин, когда ваша кредитная карта используется без вашего разрешения.

Дампстер-дайвинг — сортировка чьего-либо мусора в надежде найти личную информацию, которая может быть использована для совершения мошенничества против этого человека. Поэтому не выбрасывайте кредитные карты в мусорное ведро.

EMV — международный стандарт для операций по банковским картам с чипом.

Фрод ринг— группа людей, которые совершают мошенничество.

Френдли фрод — когда вы что-то покупаете и умышленно запрашиваете возвратный платеж, чтобы сохранить купленные вами вещи, не платя за них.

Кража личных данных — использование данных другого лица, для получения кредита или кражи активов.

Фарминг — перенаправление людей с настоящего веб-сайта на фальшивый веб-сайт, похожий на настоящий.

Фишинг — это попытка заставить вас предоставить личную информацию, обычно делается по электронной почте от имени популярных брендов или банков.

Шолдер сёрфинг — когда кто-то смотрит через плечо, когда вы вводите PIN-код.

Скимминг — популярный метод кражи кредитной карты и другой информации. Скиммер — это небольшое устройство, которое действует и даже выглядит как законный сканер кредитных карт.

Скиммер обычно размещают в слотах банкомата. Пока вы совершаете операции по карте, скиммер собирает данные с магнитной полосы вашей кредитной карты.

Смишинг — то же самое, что фишинг, но мошенническое сообщение приходит через SMS. Вас попросят позвонить по бесплатному номеру или перейти на фальшивый сайт и далее спросят номер вашей кредитной карты, ваш CCV код и возможно другие данные.

Сниффинг — перехват интернет-трафика, прослушивание и сбор данных, проходящих через компьютерную сеть.

Синтетик фрод — объединение поддельной и реальной информации о человеке в попытке создать совершенно новую личность, на которую могут быть открыты новые кредитные счета.

Вишинг — Точно так же, как фишинг, но вор пытается украсть личную информацию, с помощью телефонного звонка.